农发行广平县支行关于存量银行账户风险排查情况的报告（银行存量账户风险排查报告2020）

通过学习上级行《关于开展存量账户风险排查工作的通知》及中国人民银行办公厅《防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制》文件，我行进一步认识到账户风险排查工作的重要性，我行立即成立账户风险排查工作小组，由综合部牵头，信贷业务部配合相关工作。

我行严格按照人行和上级行的账户管理相关文件要求，加强账户管理。新开客户需要信贷业务部进行尽职调查，登记客户身份信息登记表，核实客户控股股东、实际控制人、受益所有人等信息，由信贷业务部上门核实营业场所，给企业法定代表人（负责人）录像核实开户意愿。会计结算部核实开户资料的完整性、真实性、合规性，打印企业信用报告，对客户身份证进行联网核查。开户后及时补录反洗钱系统，及时完成客户洗钱风险等级评定。对符合条件的企业要求每月对账。要求所有企业每年年检。对不按规定对账、年检、账户信息不及时更新的企业，对多次联系仍不配合，我行对其采取进行交易限制、将其设置为久悬账户直至销户等措施。通过反洗钱等系统监测企业交易记录，及时上报大额可疑交易报告，对重点可疑企业进行全面排查。

账户管理工作是一项非常细致的工作，需要持续关注企业和账户的动态，防范风险，提高账户管理质量。我行将切实加强主体责任，提高对账效率，严格企业的开立变更撤销年检等操作。（郭恒博）